Apertura de cuenta bancaria corporativa en los EAU
La cuenta bancaria de su empresa en los EAU, con un expediente al que el banco pueda decir que sí.
La mayoría de las solicitudes de cuenta se atascan en preguntas que el expediente ya debería responder: quién es el propietario de la empresa, a qué se dedica realmente y de dónde procede el dinero. Preparamos ese expediente, seleccionamos los bancos que se ajustan a su perfil y le acompañamos hasta que la cuenta está operativa.
- Expediente listo para KYCPropiedad, actividad, fondos
- Selección de bancosSegún su perfil
- Un solo contactoHasta que la cuenta esté operativa
- Sin falsas promesasLos bancos deciden, nosotros preparamos
¿Es para usted?
Para fundadores que quieren la cuenta abierta, no atascada en cumplimiento normativo
Es una buena opción si usted
- Tiene una nueva empresa de mainland o de zona franca en los EAU y necesita su primera cuenta
- Tiene accionistas en el extranjero, una sociedad holding por encima o varios propietarios
- Ya le rechazaron antes, o lleva semanas esperando con preguntas del banco
- Opera a nivel internacional y necesita una cuenta que se ajuste a esa actividad
Probablemente no sea para usted si
- Quiere una cuenta garantizada: la aprobación siempre es decisión del banco
- Quiere ocultar quién es el propietario o quién controla la empresa: ningún banco puede aceptarlo, y nosotros tampoco
Por qué se atascan las cuentas
Qué comprueba realmente el equipo de cumplimiento del banco
Los bancos de los EAU siguen las normas de diligencia debida del Banco Central. Las lagunas en cualquiera de estos puntos suelen suponer más preguntas, una larga espera o un rechazo.
- Propiedad
Quién es realmente el propietario de la empresa
Cada persona con el 25% o más, identificada a través de cualquier sociedad holding en el extranjero. Un nivel que falta es la causa de retraso más habitual.
- Actividad
A qué se dedica realmente la empresa
El banco compara su licencia, su perfil y sus transacciones previstas. Una descripción imprecisa genera preguntas.
- Fondos
De dónde procede el dinero
El depósito inicial y la facturación prevista deben coincidir con lo que cuentan sus documentos.
- Encaje
Solicitar al banco equivocado
Los bancos difieren en las actividades, nacionalidades y niveles de facturación que aceptan. Solicitar a ciegas hace perder semanas.
Qué incluye
Qué hacemos por su cuenta
- Revisión del perfilLeemos su licencia, su estructura de propiedad y su actividad como lo haría un responsable de cumplimiento de un banco.
- Estructura de propiedadTodos los accionistas y titulares reales, a través de cada nivel, en una sola página.
- Perfil empresarialQué vende, a quién, dónde y su actividad mensual prevista.
- Origen de los fondosUna explicación clara del depósito inicial y de los primeros ingresos, con pruebas.
- Selección de bancosBancos cuyos requisitos actuales se ajustan a su actividad, residencia y facturación.
- Reuniones y seguimientoPresentaciones, preparación de reuniones y respuestas a las preguntas de seguimiento.
- Cuentas personalesCuentas para los fundadores una vez emitidos el visado de residencia y el Emirates ID.
- Después de la aperturaMantener actualizados los registros de la licencia, los visados y el UBO para que las revisiones periódicas del banco transcurran sin problemas.
Cómo funciona
De la licencia a la cuenta operativa
Solo interviene cuando el banco le necesita: para firmar, en una reunión o en una llamada con el gestor de cuenta.
- Paso 1
Revisión del perfil
Revisamos su empresa, sus propietarios y su actividad, y señalamos todo aquello por lo que preguntará un banco.
- Paso 2
Expediente bancario
Estructura de propiedad, perfil empresarial, origen de los fondos y documentación de respaldo, preparados y coherentes.
- Paso 3
Selección de bancos
Bancos seleccionados según su perfil, comparados por requisitos y saldo mínimo.
- Paso 4
Solicitud y reunión
Presentamos la solicitud con usted, le preparamos para la reunión y respondemos a las preguntas de seguimiento.
- Paso 5
Cuenta operativa
IBAN, banca en línea y tarjetas listos, con sus registros actualizados para las revisiones del banco.
Las normas, con sus fuentes
Qué dicen las normas de los EAU sobre la apertura de una cuenta de empresa
Cada línea enlaza con la fuente oficial e indica cuándo la comprobamos por última vez.
| Tema | Situación | Fuente oficial |
|---|---|---|
| A quién debe identificar el banco | A la propia empresa (licencia, estatutos —memorandum and articles of association— y altos directivos), a la persona que actúa en su nombre y a cada persona física que posea el 25% o más de la propiedad, identificada a través de cada nivel. Con clientes de mayor riesgo, los bancos pueden aplicar un umbral inferior al 25%. | Banco Central de los EAU, guía sobre personas jurídicasComprobado el 26 de octubre de 2026 |
| Qué debe entender el banco | La finalidad de la cuenta y la naturaleza del negocio, para elaborar un perfil de actividad prevista. Con clientes de mayor riesgo, esto puede incluir facturas, licencias, registros de nóminas o una visita a las instalaciones. | Banco Central de los EAU, guía sobre personas jurídicasComprobado el 26 de octubre de 2026 |
| Cuándo un banco debe decir que no | Si el banco no puede asegurarse de que entiende la empresa, incluido quién es su propietario y quién la controla, no debe abrir la cuenta. | Banco Central de los EAU, guía sobre personas jurídicasComprobado el 26 de octubre de 2026 |
| Saldo mínimo e IBAN | Muchos bancos exigen un saldo mínimo mensual, con una comisión si se está por debajo; los importes varían según el banco. Cada cuenta tiene su propio IBAN, obligatorio para los pagos electrónicos. | u.ae, la banca en los EAUComprobado el 26 de octubre de 2026 |
| Si algo sale mal | Las reclamaciones bancarias que el banco no resuelva pueden presentarse ante Sanadak, la unidad de reclamaciones bancarias y de seguros de los EAU. | u.ae, la banca en los EAUComprobado el 26 de octubre de 2026 |
Honorarios
Honorarios fijos por el expediente y el seguimiento
Nos paga unos honorarios fijos por preparar el expediente y llevar la solicitud hasta el final. Cualquier cargo bancario, como las comisiones de la cuenta o un saldo mínimo, corresponde al banco y se muestra por separado.
Qué determina su coste
- Número de accionistas y niveles de propiedad
- Si los propietarios residen en los EAU
- Su actividad y los flujos internacionales previstos
- Si también necesita cuentas personales
Los cargos bancarios son del propio banco y siempre se muestran por separado de nuestros honorarios.
Obtenga su cifra
Envíenos su licencia y su estructura de propiedad por WhatsApp o reserve una llamada gratuita, y tendrá un presupuesto fijo el mismo día hábil.
Lo que no prometemos
La aprobación es decisión del banco, conforme a su propia política de riesgos y a las normas del Banco Central. No le prometeremos una cuenta ni una fecha. Le diremos con honestidad qué bancos se ajustan a su perfil, prepararemos un expediente completo y le mantendremos informado en cada etapa.
Opiniones de clientes
Lo que dicen los clientes sobre trabajar con Aizaa
Desde la consulta inicial hasta la finalización del proceso, el equipo fue muy profesional y me apoyó en todo momento. Me explicaron cada paso con claridad, respondieron a todas mis preguntas y me mantuvieron informado cada vez que había avances. Valoré especialmente lo rápido que respondían cuando necesitaba alguna aclaración. Toda la experiencia fue fluida y bien organizada, y recomendaría con gusto sus servicios a cualquiera que busque asistencia profesional en los EAU.
Excelente servicio y muy buena comunicación durante todo el proceso. Todo se explicó con claridad y se gestionó de forma profesional. Siempre recibí respuestas rápidas cuando tenía preguntas, lo que hizo que toda la experiencia fuera mucho más sencilla.
Tuve una experiencia muy positiva trabajando con el equipo. Desde el principio se tomaron el tiempo de entender lo que necesitaba y me guiaron por las distintas etapas de forma clara y práctica. La comunicación fue constante y nunca sentí que me quedaba sin noticias. Su atención al detalle y su disposición a ayudar hicieron que el proceso fuera mucho más sencillo de lo que esperaba. En general, estoy muy satisfecho con el servicio.
Las opiniones de los clientes se publican con el permiso de cada cliente.
Preguntas frecuentes sobre cuentas bancarias
Antes de solicitar
¿Algo más? Pregunte por WhatsApp y le responderá la persona que gestiona los expedientes bancarios.
¿Pueden garantizar que mi cuenta bancaria será aprobada?
No. Cada banco toma su propia decisión conforme a su propia política de riesgos, y el Banco Central de los EAU espera que los bancos rechacen a una empresa cuya propiedad y actividad no puedan entender. Lo que nosotros controlamos es el expediente: completo, coherente y claro sobre quién es el propietario de la empresa, a qué se dedica y de dónde procede su dinero.
¿Cuánto se tarda en abrir una cuenta bancaria corporativa en los EAU?
Depende del banco y de su perfil. El portal del Gobierno de los EAU indica que la aprobación puede tardar desde unas horas hasta unos días en los casos sencillos; las cuentas de empresa que requieren una revisión de cumplimiento suelen tardar más. Le damos un plazo realista para su caso antes de que presente la solicitud.
¿Necesito un visado de residencia en los EAU para abrir una cuenta bancaria de empresa?
Los requisitos los fija cada banco. Muchos bancos piden el Emirates ID y el visado de residencia de los accionistas y de los firmantes autorizados, mientras que algunos aceptan propietarios no residentes con comprobaciones adicionales. Seleccionamos bancos cuyos requisitos actuales se ajustan a su situación.
¿Qué documentos pide el banco?
Normalmente, la licencia comercial, los estatutos (memorandum and articles of association), el certificado o registro de acciones, los pasaportes y (si se dispone de ellos) los Emirates ID de los accionistas y firmantes autorizados, un justificante de domicilio, un perfil empresarial y pruebas de su actividad, como contratos o facturas. Los bancos pueden pedir más, según su perfil de riesgo.
¿Hay un saldo mínimo?
Muchos bancos de los EAU fijan un saldo mínimo mensual, con una comisión si el saldo baja de ese nivel. El importe varía según el banco y el tipo de cuenta, por lo que lo comparamos por usted antes de que elija.
¿Quiénes son los titulares reales últimos (UBO) por los que pregunta el banco?
Cada persona física que posee o controla el 25% o más de la empresa, identificada a través de cualquier sociedad holding. Si nadie alcanza el 25%, los bancos se fijan en los altos directivos. Con perfiles de mayor riesgo, un banco puede registrar a los propietarios a partir del 5%.
Servicios relacionados
Suelen necesitarse junto con este
Gratis, 30 minutos, sin compromiso
Haga revisar hoy su expediente bancario
Envíenos su licencia y su estructura de propiedad. Hablará con la persona que prepara los expedientes bancarios y obtendrá una opinión honesta sobre qué bancos encajan.
Hablará con nuestro equipo, dirigido por Auj Afreen Ahmad y Tabish Ahmed.
- WhatsApp, lo más rápido+971 55 786 7621
- Llamar+971 55 786 7621
- Emailinfo@aizaa.ae
- Oficina, con cita previaAl Shaikh Building 5, Al Khabaisi, Deira, Dubái
- HorarioLunes a viernes, de 9:00 a 18:00 GST
¿Lleva semanas esperando a un banco?
Envíenos las preguntas que le hizo el banco y le diremos qué falta.